银团贷款有什么特点?

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所属分类:投资理财

银团贷款又称为辛迪加贷款(Syndicated Loan),是由获准经营贷款业务的一家或数家牵头,多家银行与非银行金融机构参加而组成的银行集团(Banking Group)采用同一贷款协议,按商定的期限和条件向同一借款人提供融资的贷款方式。国际银团是由不同国家的多家银行组成的银行集团。银团贷款充分发挥金融整体功能,更好地为企业特别是大型企业和重大项目提供融资服务,促进企业集团壮大和规模经济的发展,分散和防范贷款风险。那么,银团贷款有什么特点?

1.贷款金额大,期限也较长。借款人可满足长期的,大量的资本需求。一般用于交通,石化,电信,电力等行业的新项目贷款,大型设备租赁,融资并购。

2.融资花费更少的时间和精力。之后,借款人及编曲约定的贷款条件,通过银团负责的编曲设置。在贷款的实施阶段,借款人不必面对所有的集团成员,有关提款,偿还债务及其他信贷管理工作由该机构完成。

3.银团贷款操作。在同一银团贷款,你可能需要提供各种形式根据借款人的贷款,如短期贷款,循环信贷,信贷和其他备用信用证。同时,还可根据借款人的需要,选择人民币,美元,欧元,英镑等货币,或不同的组合。

4.有利于借款人树立了良好的市场形象。银团的成功基础上,充分肯定了借款人的财务和经营状况与会线的形成,借款人可以借此机会扩大商业信誉。

5.各成员应在银团贷款期限下,银团贷款按照“信息共享,独立审批,自主决策,风险自担,”意思自治原则确定其信用行为,根据实际份额享有承诺相应的权利和义务。

6.单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任,银团牵头行分销银团贷款可以分为全额包销、部分包销和尽最大努力推销三种类型。