财富管理缩写-从专业角度来说资产管理(asset management)和财富管理(wealth management)之间的区别是什么?

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所属分类:投资理财

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

我是在去年在一家大型三方财富管理公司做销售,持续打陌call有没有用呢?我觉得你一年打出4个成交确实不足以来应付公司的考核,应该也有名单质量的问题。我建议你可以考虑先去一些规模否决排名第一的谜底。

WM接触的是小我私人客户的所有资产,甚至包罗不能投资资产,目的是让资产耐久保值升值,知足客户耐久理财目的。最主要的功效是asset allocation,60股40债之类的。有一定AUM的机构internalized了WM的功效。

AM反而是下游。作用只是治理好一个资产大类,或者大类下的细分种别,跑赢benchmark。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

理论上说,专业的财富治理应该在资产治理的上游。举个例子,面临一个高端净值客户,为其做财富治理,首先应理清客户的小我私人情形,包罗风险蒙受能力(客观情形,主观偏好),财富治理的目的(要不要留遗产,希望什么时刻退休,希望的生涯水一致等),明晰客户的风险蒙受和收益目的后再凭证选定模子做资产设置,好比配若干权益类,若干牢固收益,若干另类资产等等。

在详细设置的历程中,好比设置权益类(或者债权类)资产中,应该选哪几个基金司理来做详细的权益类资产设置(固然还可以再细分若干配生长型基金,若干是价值型,或者根据全球区域划分,),这里是涉及到详细的资产治理,每个基金司理根据基金约定的特征治理资产。

以是整个应为客户量身定做private weath management(焦点就是一个财政计划),下面举行asset allocation做大类资产的设置,最后细化到详细的Equity or Fixed income or ...针对详细的资产去举行management,最后这一块是交由基金司理去完成 。

以是远不是先搞个产物,然后挂个所谓的财富治理的招牌就去卖了,财富治理是到达客户需求的详细计划,资产治理是遵照财富治理计划,实现对应的大类资产收益的详细手段。海内许多机构卖理财富品只是行财富治理之名,而无财富治理之实。

打个譬喻,财富治理职员是枪手,资产治理方(也就是如基金产物等)为手枪,通过资金的这个子弹,打中客户要的收益目的。