教育基金定投原则是什么?

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所属分类:投资理财

教育基金定投原则是什么?为了缓解孩子教育经费的压力,很多父母都开始购买教育基金,市场上也出现了很多教育基金产品。而教育基金的积累是个长期的过程,所以必须找到适合的投资工具,才能事半功倍。目前市场上,可供教育金积累之用的工具主要有基金定投、教育金保险和教育储蓄。

子女储备教育金除了及早开始外,有必要具体如何累积这笔为数可观的资金,建议父母们利用基金公司的定期定额计划,同时把握好以下原则,将帮助有效地达成目标。

一、搭配长、短期理财目标,选择不同特色的基金

依据个人或家庭的短、中、长期不同理财目标决定投资工具与方式,是最基本的投资原则。但是,如果决定以定期定额投资共同基金的方式筹措资金,那么就必须注重投资的风险程度与基金属性。以筹措50万元子女留学基金为例,若财务目标金额固定,而所需资金若是短期必要,那么就必须提高每月投资额,但却降低投资风险,以稳健型基金投资为宜;但如果投资期间拉长,那么投资人每月所需投资金额就可以降低,而将可承受的投资风险提高,适度分配积极型与稳健型基金的投资比重,以使投资金额获取更大的收益。

二、依据财务能力弹性调整投资金额

随着就业时间拉长、收入提高,家庭的每月可投资总金额也随之提高。尤其是在原本投资的基金趋势正确、报酬率佳,即可早日达到投资目标。

怎么挑选出好的保本基金?

怎么挑选出好的保本基金?很多投资者不了解保本型的稳健类产品,所以选择时会抱着“随便投”的心理,任意在一家基金公司投资。保本基金,虽有“保本”字眼,但很多保本基金收益依然告负,因此,保本基本不一定就能获 ...

三、固定总投资金额下,依重点市场分配投资比重

如果是短期内不会调整每月总投资金额,而且投资期间较长,那么投资人也应该定期检视投资组合的适宜程度,依照重点潜力市场分配不同的投资比重。例如,在利率上升期暂时避开中长线债券组合,而多关注货币市场基金等。

四、适时部分赎回或转换,资金活用不受限

许多投资人误以为定期定额投资要办理赎回时,只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其实,定期定额投资一如单笔投资,也可以做部分赎回的动作,或是部分转换。不少投资人因为一时急需资金作其他用途,所以就采取部分赎回基金的动作,但是定期定额的协议仍存续,每个月仍可持续扣款。但若是为了投资期间被迫缩短,或是所需资金提高,那么就必须调整投资内容,投资人可将原有的基金部分单位转换至符合新的理财目标的基金,而继续以定期定额方式投资。

越来越多的家长都有这样的感触:教育成本越来越高,子女教育费用需求已成家庭理财的第一需求。大多数人仍旧使用传统的储蓄方式慢慢积攒教育费用,长远来看,单一的储蓄方式根本无法抗衡急剧上涨的教育开支和通货膨胀。怎样科学积攒教育基金成为多数人所关心的问题……面对学费负担沉重,家长们必须及早规划庞大的教育费用,才不至于影响家庭的财务收支。子女教育是人生最重要的投资之一,如果因为事前准备不周、资金筹备不足而影响到下一代的教育质量,是非常可惜的,因此,用心的父母们不妨就从现在起,利用适当的投资工具为子女建立教育基金,只要持之以恒地投资,必定可以许给孩子一个美好的未来。