基金清算和结算的区别是什么?

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所属分类:理财知识

  中国文化博大精湛,不少词汇看似相差不大,现实却并非云云,在差其余状态下表达的意思差异,那基金整理和结算的区别是什么?

  

  基金整理是什么?

  基金条约终止时,应当按执法律例和本基金左券的有关划定对基金举行整理,基金治理人应当组织整理组对基金财富举行整理。整理组由基金治理人、基金托管人以及相关的中介服务机构组成。整理组作出的整理讲述经会计师事务所审计,状师事务所出具执法意见书后,报国务院证券监视治理机构立案并通告。整理后的剩余基金财富,应当根据基金份额持有人所持份额比例举行分配。

  整理条件:

  1、 封锁式基金存续期满未被批准续期的;

  2、 基金持有人大会决议终止的;

  3、 原基金治理人和基金托管人职责终止,没有新基金治理人和基金托管人承接的;

  4、 基金条约或者基金章程划定的情形。

  基金结算是什么?

  基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额挂号机构等基金销售相关机构归集的,在基金投资人结算账户与基金财富托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。

  结算方式:

  证券公司为托管的基金解决场内生意的结算营业,可接纳托管人结算模式和证券公司结算模式。

  在风险治理方面,证券公司应根据法人结算原则,对纳入多边净额结算局限的所有自营、经纪、托管等营业肩负最终交收责任。证券公司发生托管营业交收违约的,中国结算有权扣划和处置其自营结算资金和自营证券以填补其交收违约。证券公司开展基金托管营业,应参照相关行业协会对托管银行的要求,与客户签署相关证券资金结算协议。对于中国结算宣布实行的《中国结算协助托管银行冻结、解冻 、划转、划回违约客户证券的营业流程》等营业划定,证券公司作为基金托管人参照适用。